La falsificación o adulteración de los cheques y las firmas autorizadas como condición de manejo se hace con el fin de que el delincuente suplante la identidad del cliente para sustraer el dinero que este tiene depositado en sus cuentas.
Otra modalidad de fraude utilizada por los delincuentes consiste en engañar a los clientes simulando realizarles una consignación en efectivo, cuando en realidad consignan un cheque fraudulento.
Recomendaciones de Seguridad
- Al girar los cheques evita dejar espacios en blanco.
- Evita girar cheques por menores cuantías a personas desconocidas.
- Evita que personas no autorizadas conozcan datos tales como saldos, dispersiones de nómina, transferencias, solicitudes de chequeras en trámite, etc.
- Evita que personas no autorizadas conozcan las firmas autorizadas como condición de manejo de tus cuentas.
- Valida el saldo y disponibilidad de los recursos de tu cuenta corriente antes de entregar mercancías a personas desconocidas.
- Realiza periódicamente procesos de conciliación de tus productos financieros con los cuales hayas realizado transacciones con cheques.
